¿Qué es una portafolio de inversiones?

Un portafolio de inversiones es un conjunto de activos financieros propiedad de un inversor que puede incluir bonos, acciones, divisas, efectivo y equivalentes de efectivo, y productos básicos. Además, se refiere a un grupo de inversiones que utiliza un inversor para obtener ganancias mientras se asegura de preservar el capital o los activos.

Componentes de un portfolio de inversiones

Los activos que se incluyen en un portafolio se denominan clases de activos. El inversor o el asesor financiero deben asegurarse de que haya una buena combinación de activos para mantener el equilibrio, lo que ayuda a fomentar el crecimiento del capital con riesgo limitado o controlado. Un portafolio puede contener lo siguiente:

Existencias

Las acciones son el componente más común de un portafolio de inversiones. Se refieren a una parte de una determinada empresa. Significa que el propietario de las acciones es copropietario de dicha compañía. El tamaño de la participación en la propiedad depende del número de acciones que se posee.

Las acciones son una fuente de ingresos porque, a medida que una empresa obtiene beneficios, comparte una parte de los beneficios a través de dividendos a sus accionistas. Además, a medida que se compran acciones, también se pueden vender a un precio más alto, dependiendo del rendimiento de la empresa.

Bonos

Cuando un inversor compra bonos, está prestando dinero al emisor de bonos, como el gobierno, una empresa o una agencia. Un bono viene con una fecha de vencimiento, lo que significa la fecha en que la cantidad principal utilizada para comprar el bono debe devolverse con intereses. En comparación con las acciones, los bonos no representan tanto riesgo, pero ofrecen recompensas potenciales más bajas.

Inversiones alternativas

Las inversiones alternativas también se pueden incluir en un portafolio. Pueden ser activos cuyo valor puede crecer y multiplicarse, como el oro, el petróleo y bienes raíces. Las inversiones alternativas se comercializan con menos frecuencia que las inversiones tradicionales, como acciones y bonos. Dentro de este tipo entran las inversiones en México, Estados Unidos y Canadá en el marco del T-MEC, por poner un ejemplo.

Tipos de portafolios

Las portafolios vienen en varios tipos, de acuerdo con sus estrategias de inversión.

De crecimiento

Desde el nombre en sí, el objetivo de un portafolio de este tipo es promover el crecimiento asumiendo mayores riesgos, incluida la inversión en industrias en auge. Los portafolios enfocados en inversiones de crecimiento generalmente ofrecen recompensas potenciales más altas y un riesgo potencial concurrente más alto.

La inversión de crecimiento a menudo implica inversiones en empresas más jóvenes que tienen más potencial de crecimiento en comparación con empresas más grandes y bien establecidas.

De ingresos

En términos generales, se centra más en asegurar ingresos regulares de las inversiones en lugar de centrarse en las posibles ganancias de capital. Un ejemplo es comprar acciones basadas en los dividendos de las acciones en lugar de en un historial de apreciación del precio de las acciones.

De valor

Para los portafolios de valor, un inversor aprovecha la compra de activos baratos por valoración. Son especialmente útiles durante tiempos económicos difíciles cuando muchas empresas e inversiones luchan por sobrevivir y mantenerse a flote.

Luego, los inversores buscan empresas con potencial de ganancias pero que actualmente tienen un precio por debajo de lo que el análisis considera que es su valor justo de mercado. En resumen, la inversión de valor se enfoca en encontrar negocios en el mercado.