4 consejos para tu inversión en una cartera de fondos indexados

Invertir en una cartera de fondos indexados es, por lo general, una muy buena idea. Sin embargo, conviene hacerlo de forma inteligente. Es por ello que, hoy, te damos los principales 4 consejos para invertir en una cartera de fondos indexados.

 

Conoce tu perfil de inversor

El primer consejo es que conozcas bien tu perfil de inversor. Si no conoces tu perfil de inversor, cualquier inversión que hagas, probablemente, acabará mal.

¿Por qué?

Pues porque hay muchas formas de invertir (incluso en fondos indexados), pero solo unas pocas se ajustarán a tu perfil de inversor. Por tanto, si inviertes sin tener en cuenta tu perfil de inversor, lo más probable es que inviertas de forma no adecuada.

 

¿Qué debes tener en cuenta para determinar tu perfil de inversor?

Aspectos tales como tu perfil de riesgo, tu situación económica y financiera, tus conocimientos financieros, tu plazo de inversión, la capacidad o no que tengas de prescindir cierto dinero, etc.

Debes conocer bien tu situación para poder determinar cuál es la mejor opción de inversión. Una vez lo tengas claro, puedes pasar a echar un vistazo a las carteras de inversión disponibles.

 

Conoce las carteras de fondos indexados disponibles

Una vez tengas claro cuál es tu perfil de inversor, debes echar un vistazo a las carteras que tienes disponibles.

En nuestro caso concreto, por ejemplo, elegimos 2 tipos de carteras de fondos indexados, dependiendo de qué sea lo que busques:

 

Cartera de Fondos Indexados.

Cartera de Fondos Indexados ISR (Socialmente Responsable)

Aparte fondos de inversión indexados de también existen los ETFs, los cuales son un vehículo con el mismo funcionamiento que los fondos indexados, pero con pequeñas diferencias.

Elijas cuál elijas, lo cierto es que, si está ajustada a tu perfil de riesgo, te irá bien, porque todas ellas han demostrado una muy buena performance a lo largo del tiempo

 

Ten claro que inviertes a largo plazo

El siguiente consejo es que, más allá de tu perfil de inversor, tengas claro que inviertes a largo plazo.

Piensa que estás invirtiendo en renta variable, y la renta variable es la mejor inversión posible. A largo plazo. A corto plazo puede perfectamente ser la peor, ya que puedes entrar en un mal momento en el mercado y que este entre en un periodo bajista.

En cambio, a largo plazo, la rentabilidad media anual tiende a ser del 5%. Por lo tanto, si vamos a largo plazo, podemos estar razonablemente tranquilos. Si, en lugar de eso, nos asustamos ante la más mínima caída en el corto plazo, perderemos dinero. Por eso, conviene tener una mentalidad de largo plazo sin dudas.

 

Haz aportaciones periódicas

Por último, junto a lo anterior, se recomienda invertir haciendo aportaciones periódicas.

Esto significa que cada mes (o cada dos meses, o cada trimestre, da igual) invertimos una cantidad fija.

Esto lo hacemos porque, como hemos dicho, a corto plazo, la Bolsa puede hacer movimientos muy erráticos. En cambio, a largo plazo, tiende a ir al alza.

 

¿Qué conseguimos haciendo aportaciones periódicas?

Pues invertir tanto en los momentos en que la Bolsa está cara como en los momentos en que está barata. De esta forma, de media, siempre obtendremos ese retorno de aproximadamente el 5% que generan la mayoría de índices bursátiles.

Podemos incluso superar este 5% si, cuando hay caídas importantes, invertimos una cantidad mayor de la que solemos invertir habitualmente.

Por ejemplo, podemos invertir cada mes 5000 pesos, pero, si hay una caída del 5%, invertimos 10,000 pesos. Si hay una caída del 10%, invertimos 15000 pesos o una caída de más del 10%, invertimos 20,000 pesos.

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Si hacemos esto a lo largo del tiempo, estaremos invirtiendo más cuando la Bolsa está barata y, por tanto, tendremos un mayor recorrido al alza y nuestra rentabilidad será mayor.

Como puedes ver, a la hora de invertir en fondos indexados conviene hacerlo de forma sosegada y con cabeza. Con estos 4 consejos para invertir en una cartera de fondos indexados podrás obtener los mejores resultados en tus inversiones.