Diversificación de cartera: Consejos a seguir
La diversificación de cartera es un elemento muy relevante cuando hablamos de inversión. Si usted es como muchos inversores, probablemente haya notado que el saldo de su cuenta de inversión en los últimos días y semanas es más bajo que a fines de diciembre. Por supuesto, eso se debe al brote de coronavirus que sistemáticamente está deteniendo la economía mundial.
La reacción natural a este susto médico es considerar formas de diversificar su cartera. De modo que no esté tan expuesto a la corrección que ya comenzó a afianzarse.
Si bien puede ser natural buscar formas de proteger su cartera a prueba de bombas, la realidad es que debería haberlo hecho mucho antes de que el coronavirus se acumulara. Y en este punto, podría ser mejor no hacer nada y superar la volatilidad e incertidumbre de los mercados actuales.
Sin embargo, las formas de diversificar su cartera son soluciones a largo plazo, no solo curitas por estos momentos. Implemente algunas de estas ideas y debería poder dormir más fácilmente por la noche.
Formas de aplicar la diversificación de cartera
Reduzca su exposición a acciones
En los últimos años, con personas que viven mucho más tiempo, la idea de la cartera tradicional de acciones del 60%, bonos del 40%, ha casi desaparecido.
La premisa central de cada cartera 60/40 es que los bonos pueden protegerse contra los riesgos de crecimiento y las acciones pueden protegerse contra la inflación. Sus rendimientos están correlacionados negativamente. Pero esta suposición solo fue cierta en las últimas dos décadas y fue mayormente falsa en los últimos 65 años.
Las acciones de dividendos de alto rendimiento tienen más sentido que cargarse en inversiones de renta fija. La cartera 60/40 está muerta.
Sumérjase en el mercado de bonos
En 2019, Bank of America Global Research dice que los fondos de capital agregaron solo 8 mil millones de dólares en entradas netas. En comparación, las entradas de bonos totalizaron 1 billón de dólares, llevando los activos del fondo global de bonos a la asombrosa cantidad de $10 billones.
El dinero fluye hacia la renta fija porque los inversores los ven como una buena manera de preservar el capital en un mercado bursátil volátil.
El amortiguamiento contra la volatilidad extrema (es decir, el coronavirus) es una de esas razones. Una forma muy simple de obtener bonos en su cartera es a través de un ETF como el ETF Vanguard Total Bond Market (NASDAQ: BND).
Amplíe sus horizontes más allá de EE. UU.
No importa lo mal que parezcan ser las cosas, siempre hay una economía o dos en algún lugar del mundo que funcionan mejor que el resto. No puede beneficiarse de esta realidad si no invierte más allá de sus fronteras.
Compre fuertes pagadores de dividendos
Para algunos, las acciones de dividendos de alto rendimiento tienen más sentido que los bonos. Es aconsejable tener acciones que pagan dividendos o ETF que invierten en acciones que pagan dividendos. Un enfoque más inteligente sería centrarse en compañías que constantemente aumentan sus dividendos anualmente.
Una forma fácil de hacer esto es comprar el ETF Divide Leaders Dividend ETF (NYSEARCA: LEAD) del proveedor de fondos cotizados en bolsa Reality Shares. LEAD es un ETF basado en reglas que utiliza la metodología patentada Divcon, que identifica a las compañías S&P 500 que tienen más probabilidades de aumentar sus dividendos.
Actualmente, posee 61 acciones, sus 10 acciones principales representan el 20.3% de los activos totales. LEAD generó un rendimiento total anual de tres años del 15.94% hasta el 31 de diciembre de 2020. 68 puntos básicos más que el S&P 500.
Recuerde, lo más importante es el crecimiento, no el rendimiento.