¿Qué son los ETF y cómo funcionan?

¿Sabes qué son los ETF? Como inversor, debe tener claro este concepto de producto financiero que ha estado en boga y sigue estando en tendencia. Un ETF es un producto de inversión popular que permite a los especuladores negociar una variedad de activos en un solo paquete. Siga leyendo para obtener más información sobre los diferentes tipos de ETF y los beneficios potenciales de negociarlos.

Ahondando sobre qué son los ETF y cómo negociarlos

Un ETF, o Exchange Traded Fund, es un producto de inversión que puede comprender una variedad de activos, desde acciones hasta bonos y materias primas, en un solo paquete. Negociado en el mercado de valores, se puede comprar y vender fácilmente como un valor negociable.

Si bien está muy por debajo de las cifras de activos administrados en fondos mutuos y fondos de pensiones, la inversión en ETF se ha disparado en popularidad en los últimos años. Por ejemplo, en 2019, los fondos invertidos en ETF a nivel mundial alcanzaron unos $ 6,1 billones en comparación con los $ 4,6 billones del año anterior, según datos de Statista. Aquí hay un gráfico para demostrar el aumento en comparación con los fondos de cobertura de este siglo.

¿Cuáles son los diferentes tipos de fondos cotizados en bolsa?

Los diferentes tipos de ETF van desde ETF que están diseñados para rastrear ciertos índices, hasta productos básicos especializados. En términos generales, los diferentes tipos de ETF se pueden definir como:

  • ETF de bonos que incorporan bonos corporativos, gubernamentales y municipales
  • ETF de materias primas que invierten en materias primas importantes como oro y / o petróleo
  • ETFS de divisas que invierte en divisas como USD y CAD
  • ETF de la industria que rastrean sectores particulares como la biotecnología o el comercio minorista
  • ETFS inversos que se centran en vender acciones en corto y en intentar sacar provecho de las tendencias bajistas.

¿Cuáles son los beneficios de invertir en fondos cotizados?

Hay muchos beneficios de invertir en ETF, que van desde poder comprar y vender en cualquier momento del día de negociación, hasta una amplia gama de activos, posibles eficiencias fiscales y más. Estos son algunos de los principales beneficios en resumen.

  • Comodidad : con los ETF, el inversor tiene acceso a una variedad de activos en varios sectores. Además, los ETF se pueden comprar o vender en cualquier momento durante el día de negociación, a diferencia de los fondos mutuos, que se liquidan después del cierre del mercado.
  • Costo: con los ETF no hay carga de ventas, aunque sí se aplican las comisiones de intermediación y los índices de gastos.
  • Diversificación: el riesgo se puede gestionar de forma más eficaz en una cartera diversa
  • Eficiencia fiscal : los ETF a menudo no distribuyen las ganancias de capital, lo que permite a algunos inversores mantener durante períodos de tiempo más largos para recibir un tratamiento fiscal más favorable de las inversiones en acciones a largo plazo.
  • Versatilidad: debido a que se negocian como acciones, se pueden colocar diferentes tipos de órdenes, como órdenes de límite y stop, y los inversores pueden comprar con margen, lo que no es una opción con los fondos mutuos.
  • Dicho esto, puede valer la pena considerar si los ETF son el mejor instrumento para operar en mercados particulares. Por ejemplo, con el ETF de EWA, un comerciante puede acceder a empresas con una alta exposición a Australia, lo que permite de forma efectiva el acceso al consumidor y la economía australianos. Sin embargo, los inversores también pueden negociar el rendimiento de la economía australiana a través del par de divisas AUD / USD. También tiene los beneficios del mercado de divisas, que tiene un horario de negociación 24/5 y una liquidez potencialmente mayor.

Cómo invertir en un fondo cotizado

Ahora que sabe qué es un ETF y cuáles son algunos de los más populares, la siguiente etapa es invertir en un ETF. Para hacerlo, los inversores deberán seguir los siguientes pasos:

  1. Abra una cuenta de corretaje. Dependiendo del corredor, los inversores tendrán acceso a una variedad de ETF que se negocian como acciones individuales. Algunos corredores permiten el comercio sin comisiones de sus propios ETF patentados, algunos tienen asociaciones con proveedores de ETF externos. Además de la posible comisión de corretaje para comprar o vender, los inversores deben analizar el índice de gastos anuales de cada ETF para comprender qué tan costoso será para usted realizar la operación.
  2. Planifica la cartera. Es importante diversificar cuando se trata de armar una cartera. Considere por ejemplo, ciertos tipos de inversiones en México o Estados Unidos que pueden ofrecer una exposición a diversos sectores y resultar muy factible la inversión en estos instrumentos. Muchos ETF contienen participaciones similares a otras, por lo que los inversores deben asegurarse de que su cartera cubra diferentes clases de activos, con una amplia gama de activos dentro. Por ejemplo, si bien un inversor puede querer mantener un ETF centrado en acciones de crecimiento establecidas, también puede querer tener un ETF de pequeña capitalización o uno que tenga una exposición diferente por sector o geografía para equilibrar el riesgo. Mire los volúmenes de negociación para conocer la popularidad e investigue el historial de rendimiento de cada ETF para tener una idea de su rendimiento reciente. Pero tenga en cuenta que el rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros.
  3. Realice el pedido. Al igual que con las acciones, proceda con la orden identificando el símbolo de cotización, anotando el precio, la cantidad de acciones y el tipo de orden, y decida si aplica límites y paradas cuando estén disponibles.