¿Qué es una sociedad de inversión?

Una sociedad de inversión es una corporación o fideicomiso que se dedica al negocio de invertir el capital conjunto de inversionistas en valores financieros. Esto se hace con mayor frecuencia a través de un fondo cerrado o un fondo abierto (también denominado fondo mutuo).

En los Estados Unidos, la mayoría de las compañías de inversión están registradas y reguladas por la Comisión de Bolsa y Valores. En virtud de la Ley de Sociedades de Inversión de 1940.

Así mismo, una sociedad de inversión también se conoce como compañía de fondos o patrocinador de fondos. A menudo se asocian con distribuidores externos para vender fondos mutuos y hacen uso de diversos instrumentos de inversión.

Entendiendo el concepto de sociedad de Inversión

Las compañías de inversión son entidades comerciales, tanto privadas como públicas, que administran, venden y comercializan fondos al público. El negocio principal de una empresa de inversión es mantener y administrar valores con esta finalidad. Pero generalmente ofrecen a los inversores una variedad de fondos y servicios que incluyen la gestión de cartera, mantenimiento de registros, custodia, legal, contable y fiscal.

Una compañía de inversión puede ser una corporación, sociedad, fideicomiso comercial o empresa de responsabilidad limitada. La cual reúne dinero de los inversores de forma colectiva. El dinero acumulado se invierte, y los inversores comparten las ganancias y pérdidas incurridas por la empresa de acuerdo con el interés de cada inversor en la empresa.

Las compañías de inversión se clasifican en tres tipos: fondos cerrados, fondos mutuos (o fondos abiertos) y fondos de inversión unitarios.

Los fondos mutuos tienen un número flotante de acciones emitidas y venden o canjean sus acciones a su valor liquidativo actual. A medida que los inversores mueven su dinero dentro y fuera del fondo, éste se expande y contrae, respectivamente.

En cuanto a los fondos abiertos, a menudo se limitan a invertir en activos líquidos. Dado que los administradores de inversiones tienen que planificar de manera que el fondo pueda satisfacer las demandas de los inversionistas, quienes pueden querer recuperar su dinero en cualquier momento.

Conclusiones finales

Las compañías de inversión obtienen ganancias comprando y vendiendo acciones, propiedades, bonos, efectivo, otros fondos y otros activos. La cartera que se crea utilizando el conjunto de fondos generalmente está diversificada y administrada por un experto. Mismo que puede optar por invertir en mercados específicos, industrias o incluso negocios no cotizados que se encuentran en las primeras etapas de su desarrollo.

A cambio, los clientes obtienen acceso a una amplia gama de productos de inversión a los que normalmente no hubieran podido acceder. El éxito del fondo depende de cuán efectiva sea la estrategia del administrador. Además, los inversores deberían poder ahorrar en costos comerciales ya que la compañía de inversión puede obtener economías de escala en las operaciones.